Báo cáo thực tập tổng hợp tại Công ty cổ phần chứng khoán VNDirect

Mục lục Tổng quan về Công ty cổ phần Chứng khoán VNDirect Giới thiệu chung Lịch sử hình thành Mô hình tổ chức Chiến lược cạnh tranh Chính sách quản lý chất lượng Hoạt động của Công ty cổ phần Chứng khoán VNDirect 2.1. Nghiệp vụ môi giới 2.2. Nghiệp vụ tư vấn 2.3. Nghiệp vụ khác Phòng Đầu tư và Tư vấn Tài chính Nhóm bảo lãnh Nhóm Kinh doanh Nhóm đầu tư trái phiếu Nhóm tư vấn tài chính Nhóm tự doanh Đề xuất Tổng quan về công ty cổ phần chứng khoán VNDirect 1.Giới thiệu chung 1.1.Lịch sử hình thành Tên công ty: CÔNG TY CỔ PHẦN CHỨNG KHOÁN VNDIRECT Tên viết tắt: VNDS Trụ sở chính:100 Lò Đúc – Hà Nội - Việt Nam. VNDirect là công ty thành viên của tập đoàn đầu tư IPA,một tập đoàn hoạt động trong lĩnh vực dịch vụ tài chính và đầu tư bất động sản.Công ty hoạt động theo giấy phép của Uỷ ban chứng khoán nhà nước cấp năm 2006 với đày đủ hoạt động kinh doanh,bao gồm hoạt động môi giới,lưu ký chứng khoán,tư vấn tài chính doanh nghiệp,tư doanh,bảo lãnh phát hành và quản lý danh mục đầu tư.Công ty được thành lập và điều hành bởi một nhóm các chuyên gia tài chính và các nhà lãnh đạo doanh nghiệp giàu kinh nghiệm trong nhiều lĩnh vực khác nhau.Với số vốn điều lệ 300 tỷ đồng,hệ thống hạ tầng công nghệ hiện đại,mạng lưới và đại lý nhận lệnh trên toàn quốc,cùng với đội ngũ cán bộ điều hành và hơn 150 chuyên viên có nền tảng kiến thức tài chính chuyên sâu,bề dày kinh nghiệm về môi trường kinh doanh và mạng lưới quan hệ hợp tác với các tổ chức trong và ngoài nước,VNDirect đã khẳng định là một trong những công ty chứng khoán trẻ có dịch vụ uy tín nhất trên thị trường. 1.2. Mô hình tổ chức Phạm Minh Hương: Chủ tịch hội đồng quản trị Bà Hương có hơn 14 năm kinh nghiệm trong lĩnh vực đầu tư và tài chính ngân hàng.Bà là người sáng lập công ty cổ phần đầu tư IPA và sau 2 năm hoạt động bà và các cộng sự đã phát triển IPA từ 1 công ty với số vốn ban đầu 50 tỷ đồng trở thành 1 tập đoàn có uy tín trong lĩnh vực cung cấp dịch vụ tài chính,dịch vụ đầu tư và phát triển bất động sản với vốn điều lệ 600 tỷ đồng,tổng tài sản trên 1.400 tỷ đồng.Trước khi sang lập IPA bà Hương đã có 3 năm giữ chức tổng giám đốc Công ty cổ phần chứng khoán Sài Gòn (SSI). Ngoài ra bà cũng là một trong những thành viên đầu tiên xây dựng chi nhánh ngân hàng Citibank tại Việt Nam.Với vai trò giám đốc khối kinh doanh tiền tệ và thị trường vốn, bà đã đóng vai trò quan trọng vào sự thành công và lớn mạnh của Citibank tại Việt Nam. Bà Hương là một trong những chuyên gia tài chính có kinh nghiệm chuyên sâu trong lĩnh vực đầu tư, tài chính doanh nghiệp, quản trị rủi ro thị trường và hoạt động kinh doanh tiền tệ, vốn. Bà tốt nghiệp đại học bách khoa Kiev với chuyên nghành công nghệ điện tử. Nguyễn Ngọc Thanh: Tổng giám đốc Bà Thanh có kinh nghiệm chuyên sâu trong lĩnh vực tư vấn quản trị giải pháp tài chính.Bà đã từng làm việc tại IBM và PricewaterhouseCoopers Mỹ và đã từng tham gia vào các dự án công nghệ lớn cho các tập đoàn tài chính hang đầu như FannieMae, một tập đoàn cung cấp tín dụng cầm cố lớn nhất ở Mỹ và Quỹ hưu trí trung ương, Quỹ quốc gia của Mỹ quản lý toàn bộ lương hưu của lien đoàn lao động Mỹ. Bà Thanh có bằng kĩ sư công nghệ thong tin và bằng thạc sỹ về tài chính của trường đại học Johns Hopkins, Mỹ. Đồng Quang Đại: giám đốc điều hành Ông Đại có hơn 15 năm kinh nghiệm quản lý và điều hành trong các ngân hang lien doanh ngân hàng cổ phần và công ty đầu tư ở Việt Nam. Ông Đại đã từng giữ các vị trí phó tổng giám đốc VPBank phụ trách khối khách hang doanh nghiệp và nguồn vốn, giám đốc chi nhánh Techcombank Hưng Yên kiêm Chủ tịch hội đồng tín dụng khu vực Hưng Yên,Bắc Ninh, Hải Dương và Vĩnh Phúc, Phó giám đốc trung tâm kinh doanh hội sở Techcombank, Quản lý khối dự án OpenAsia, cán bộ quỹ đầu tư Mêkông Capital, Trưởng phòng thanh toán quốc tế ngân hàng Indovina HàNội. Ông Đại tốt nghiệp đại học Bách Khoa Hà Nội, có bằng thạch sĩ quản trị kinh doanh đại học Soval Business School, Bỉ. Ông cũng đã tốt nghiệp xuất sắc chương trình sau đại học về quản trị ngân hàng thương mại tại trung tâm chuyển giao công nghệ Luxembourg (ATTF Luxembourg ) Nguyễn Thu Hà: giám đốc tài chính Bà Hà có 14 năm kinh nghiệm trong ngành tài chính ngân hàng. Từ năm 1993 đến tháng 4/2007, bà Hà đã đảm nhiệm nhiều vị trí quản lý khác nhau tại ngân hàng Chinfon, ngân hàng Đài Loan hoạt động sớm nhất và thành công nhất tại Việt Nam. Gần đây nhất với vai trò giám đốc khối nghiệp vụ của ngân hàng Chinfon, bà Hà đã lãnh đạo hoạt động của các phòng kinh doanh tiền tệ và nguồn vốn, thanh toán quốc tế quản lý hồ sơ tín dụng, quan hệ các định chế tài chính. Bà Hà đã tham gia xây dựng các chiến lược hoạt động của ngân hàng Chinfon tại Việt Nam, phát triển các sản phẩm ngân hàng dựa trên thong lệ quốc tế tốt nhất. Bà Hà cũng tham gia giảng dạy các chương trình đào tạo chức dành cho trung tâm đào tạo ngân hàng BTC. Bà Hà tốt nghiệp đại học kinh tế quốc dân ngành tài chính ngân hàng và đại học ngoại ngữ HàNội. Huỳnh Minh Vũ: giám đốc khối công nghệ thong tin Ông Vũ có kinh nghiệm chuyên sâu về công nghệ thông tin và nghiệp vụ kinh doanh trong lĩnh vực hoạt động môi giới và kinh doanh tài chính. Ông đã từng làm việc với vai trò là chuyên gia phân tích của một công ty chứng khoán hàng đầu tại Đức, xây dựng hệ thống kinh doanh cho các sản phẩm đầu tư trái phiếu, cổ phiếu và các sản phẩm dẫn xuất tài chính như quyền lựa chọn. Tại Wall Street Analytics, một công ty có trụ sở tại San Francisco, ông đã phát triển hệ thống giả pháp cho quản lý danh mục đàu tư và chứng khoán hoá tài sản. Ông thành lập công ty Quanalyst vào năm 2004 chuyên cung cấp các phần mềm phân tích tài chính cho các khách hàng tại Mỹ. Ông Vũ có bằng thạch sĩ công nghệ thông tin ở Nga và bằng MBA của trường đại học Mainz Đức Nguyễn Đình Phong: giám đốc khối dịch vụ đầu tư Ông Phong là một trong những người tham gia xây dựng đọi ngũ và năng lực dịch vụ của công ty VNDirect từ những ngày đầu tiên. Ông là một trong những giám đốc trẻ nhất công ty và được đánh giá rất cao về khả năng lãnh đạo, năng lực chuyên môn và khả năng phát triển đội ngũ. Ông cũng có kinh nghiệm tư vấn quản trị doanh nghiệp và giảng dạy chương trình thạch sỹ quản trị kinh doanh tại khoa quản trị kinh doanh đại học quốc gia HàNội. Ông Phong tốt nghiệp đại học Assumption University ( Thái Lan ) và thạc sỹ kinh doanh điện tử và đổi mới tại đại học Lancaster, Anh. Nguyễn Quốc Tín: giám đốc khối tư vấn tài chính doanh nghiệp Ông Tín có kinh nghiệm đa dạnh về tư vấn tài chính doanh nghiệp tại Việt Nam và có nhiều năm kinh nghiệm kiểm toán tại nước ngoài. Ông đã tham gia nhiều dự án như định giá tư vấn cổ phần hoá một loạt các công ty tư vấn xây dựng điện và ban quản lý dự án của tổng Công ty Điện lực Việt Nam, Công ty vận tải biển Việt Nam ( VOSCO ), Công ty tài chính dầu khí ( PVFC ), tư vấn phát hành công ty Venture International, tư vấn niêm yet công ty bánh kẹo Hải Hà, Công ty cổ phần Nilama 69-1. Trước khi ra nhập VNDirect ông Tín đã lạm việc tại công ty chứng khoán Sài Gòn và công ty kiểm toán WaterDale Partners (Úc ). Ông Tín có hai bằng cử nhân Luật(đại học Luật HàNội ) và cử nhân kinh tế (đại học Kinh tế quốc dân) và tôt nghiệp thạch sĩ chuyên nganh tài chính kế toán tại đai học Deakin (Úc). 1.3.Chiến lược canh tranh. Ngay từ khi thành lập VNDS đã xây dựng một chiến lược cạnh tranh khá đa dạng và đầy đủ. §    Không ngừng đào tạo, bồi dưỡng kỹ năng, kiến thức, văn hóa ứng xử và đạo đức nghề nghiệp cho nguồn nhân lực hiện có; đồng thời, xây dựng và thực thi các chính sách thu hút nguồn nhân lực có chất lượng cao nhằm sẵn sàng đáp ứng các nhu cầu khắt khe của mọi khách hàng. §   Nâng cấp hạ tầng công nghệ thông tin, phát triển và đưa vào vận hành hệ thống các phần mềm ứng dụng tiên tiến như định giá chứng khoán, xác định giá trị doanh nghiệp, phân tích cơ bản, phân tích kỹ thuật và đặt lệnh trực tuyến để hỗ trợ kịp thời, có hiệu quả quá trình ra quyết định của các nhà đầu tư. §    Tiếp tục cải thiện hệ thống công bố thông tin nhằm cung cấp thông tin đầy đủ, kịp thời, chính xác, đáng tin cậy và có giá trị sử dụng cho các nhà đầu tư. §    Cải thiện chất lượng dịch vụ thông qua việc tập trung đầu tư nguồn lực vào các dịch vụ cho phép tiếp cận trực tiếp vào nhóm các khách hàng mục tiêu. §    Đẩy mạnh tài trợ cho các dự án hỗ trợ gia tăng kiến thức đầu tư cho cộng đồng thông qua việc phối hợp với các Trường Đại học, các Học viện, các Viện nghiên cứu để tổ chức đều đặn các chương trình hội thảo khoa học, tư vấn trực tiếp tại các doanh nghiệp, thi tìm hiểu chứng khoán, thi làm giám đốc doanh nghiệp, giám đốc tài chính, thi chứng khoán ảo… nhằm gia tăng uy tín và hình ảnh của VNDS 1.4. Chính sách quản lý chất lượng. Nhận thức rằng chất lượng sản phẩm, dịch vụ cung cấp cho khách hàng là nhân tố có ý nghĩa sống còn đối với sự tồn tại và phát triển của mỗi doanh nghiệp, ngay từ đầu VNDS đã hướng mọi nỗ lực vào việc cải thiện và nâng cao số lượng, chất lượng dịch vụ để tối đa hoá lợi ích của khách hàng. Để tạo điều kiện duy trì tính liên tục và thống nhất của hệ thống quản lý chất lượng; đồng thời, để chuẩn hóa và kiểm soát được rủi ro trong toàn bộ các hoạt động chủ yếu VNDS đã ban hành sổ tay quản lý chất lượng theo tiêu chuẩn ISO 9001:2000. Đây là tài liệu nêu rõ chủ trương, chính sách, nguyên tắc chung và nội dung về quản lý chất lượng VNDS cam kết thực hiện để nâng cao chất lượng sản phẩm, dịch vụ, phục vụ khách hàng ngày một tốt hơn. Trên cơ sở hoạch định mục tiêu quản lý chất lượng, hoạch định hệ thống quản lý chất lượng VNDS xây dựng và thực hiện chính sách quản lý nguồn lực, hoạch định và kiểm tra quá trình tạo ra sản phẩm dịch vụ, quản lý toàn bộ các văn bản, các quy trình trong hệ thống quản lý chất lượng, định kỳ tổ chức thu thập ý kiến của các khách hàng, của các đối tác để đo lường, phân tích, cải tiến, khắc phục các tồn tại để hoàn thiện các sản phẩm, dịch vụ. 2.Hoạt động của công ty chứng khoán ngân hàng đầu tư 2.1.Nghiệp vụ môi giới a.Môi giới chứng khoán VNDS đảm nhận vai trò môi giới giúp các nhà đầu tư thực hiện việc mua, bán chứng khoán thuận lợi, nhanh chóng và hiệu quả nhất thông qua hệ thống đặt lệnh và báo giá điện tử hiện đại. b.Lưu ký chứng khoán VNDS thực hiện dịch vụ lưu ký bao gồm lưu trữ, bảo quản chứng khoán của khách hàng và thực hiện các quyền lợi của khách hàng khi sở hữu chứng khoán c.Cho vay/Cầm cố/Ứng trước VNDS thực hiện dịch vụ cho vay/cầm cố/ứng trước. Nếu bạn muốn mua thêm chứng khoán nhưng không có đủ tiền để mua, bạn có thể làm thủ tục để vay với tài sản đảm bảo là cổ phiếu các bạn hiện đang nắm giữ. Với dịch vụ này, số chứng khoán của các bạn đưa ra cầm cố sẽ không được giao dịch trong thời gian vay nhưng bù lại, bạn sẽ có được tiền để mua thêm chứng khoán bạn mong muốn. Hay nói đúng hơn, bạn sẽ được trợ giúp trong việc chớp lấy cơ hội trên thị trường. 2.2.Nghiệp vụ tư vấn. Tư vấn niêm yết VNDS thực hiện tư vấn cho doanh nghiệp cơ cấu lại doanh nghiệp, điều chỉnh lại hoạt động sản xuất kinh doanh cũng như chuẩn bị tốt các tài liệu khác nhằm đáp ứng được yêu cầu của Uỷ ban Chứng khoán đề ra. Tư vấn cổ phần hoá VNDS thực hiện tư việc tham gia hỗ trợ việc xác định giá trị doanh nghiệp, Xây dựng phương án kinh doanh, hỗ trợ xây dựng Điều lệ doanh nghiệp và đề án cổ phần hoá. Tư vấn Bảo lãnh/Đại lý phát hành VNDS thực hiện  cho các tổ chức có nhu cầu huy động vốn bằng cách phát hành chứng khoán ra công chúng tiến hành chuẩn bị các điều kiện cần thiết, thực hiện các thủ tục trước khi chào bán chứng khoán, tổ chức việc phân phối chứng khoán cho các tổ chức phát hành cho công chúng đầu tư. . Tư vấn đầu tư chứng khoán VNDS thực hiện đưa ra các khuyến nghị liên quan đến chứng khoán; Trên cơ sở các kỹ năng và kinh nghiệm phân tích thị trường chứng khoán,  công bố và ban hành ngay và theo định kỳ các báo cáo phân tích có liên quan đến giao dịch chứng khoán. 2.3.Nghiệp vụ khác. Quản lý danh mục đầu tư VNDS tổ chức thực hiện việc mua bán, nắm giữ một tập hợp các chứng khoán gồm nhiều loại chứng khoán khác nhau, nhiều ngành nghề khác nhau với phương châm phân tán rủi ro nhằm đảm bảo mức sinh lời mong muốn cho khách hàng với mức rủi ro tương ứng. Quản lý cổ đông VNDS tổ chức thực hiện chuẩn bị trước khi công ty của bạn được niêm yết. Nhu cầu phát hành cổ phiếu lần đầu, quản lý cổ đông và thông tin cần thiết trong các giao dịch cổ phiếu như mua, bán và chuyển nhượng. VNDS Tư vấn tài chính và cơ cấu vốn hỗ trợ cho hoạt động tài chính của các doanh nghiệp.  Dịch vụ này được thiết kế một cách chuyên nghiệp, nhằm giúp các doanh nghiệp cơ cấu lại nguồn vốn và sử dụng vốn, tạo một cơ cấu vốn hợp lý hợp lý, phù hợp với đặc điểm của doanh nghiệp và tình hình thị trường, giúp doanh nghiệp giải quyết các vấn đề tài chính phát sinh, nâng cao khả năng cạnh tranh và hiệu quả hoạt động đồng thời sử dụng các nguồn lực một cách tối ưu nhất. II. Phòng đầu tư và tư vấn tài chính 1. Nhóm bảo lãnh 2. Nhóm Kinh doanh 3. Nhóm đầu tư trái phiếu 4. Nhóm tư vấn tài chính 5. Nhóm tự doanh III. Đề xuất Trong thời gian đầu thực tập tại công ty chứng khoán VNDirect, dưới sự hướng dẫn của thầy Ngô Văn Thứ và một số cán bộ công ty đồng thời qua quá trình tự tìm hiểu một số thông tin về thị trường chứng khoán Việt Nam, em nhận thấy trong thời gian tới việc quá trình cổ phần hoá đối với các ngân hàng lớn của Việt Nam sẽ được thực hiện.Vì thế đối với các nhà đầu tư cần phải tìm hiểu về các tình hình hoạt động của các ngân hàng thông qua phân tích báo cáo tài chính. Vì vậy em xin đưa ra đề xuất đề tài nghiên cứu: Phân tích báo cáo tài chính của Ngân hàng Ngoại thương Việt Nam tại thời điểm thực hiện IPO.