Đề tài Thực trạng và giải pháp nâng cao hiệu quả hoạt động môi giới tại công ty chứng khoán Sao Việt

ch của CTCK và là cơ sở pháp lý xác nhận các giao dịch đã được thực hiện ngày ( T+ 0) Sao kê giao dịch . Để phục vụ việc quyết toán giao dịch , bên cạnh danh mục giao dịch trong ngày , trung tâm điện toán của sở giao dịch lập bản sao kê giao dịch , bản sao kê là bản tổng hợp phân loại các giao dịch theo loại giao dịch mua và bán. Bản sao kê giao dịch được lập thành hai liên và chuyển cho nhân viên môi giới của CTCK ngày ( T+0) Danh mục các giao dịch không được thực hiện và các giao dịch chưa hoàn tất. Ngoài các bản giao dịch trong ngày , cuối ngày giao dịch trung tâm điện toán của SGD sẽ chuyển tới thành viên môi giới bản danh mục các giao dịch không được thưc hiện, đó là các giao dịch do thành viên môi giới đăng ký nhưng chưa co giao dịch đối ứng ( do ấn định giá hay khối lượng) hoặc các giao dịch không chấp hành cac quy định giao dịch của SGD đồng thời thông báo cho bộ phận giám sát thị trường để theo dõi. Danh mục các giao dịch chưa hoàn tất bao gồm các giao dịch mà tổ chức lập giá chưa công bố đối tac giao dịch trong trường hợp đối tác đã thực hiện giao dịch vượt quá hạn mức giá trị được cấp. Ngày T+1 Tại ngày làm việc sau ngày giao dịch , CTCK phải chuyển bản sao kê danh mục bán và mua( có xác nhận của công ty) tới trung tâm thanh toán bù trừ và LKCK nơi CTCK là thành viên . Trên cơ sở bản sao kê này , TTTTBT và LKCK thực hiện việc bút toán đối lưu . Trên tài khoản của tổ chức bán : ghi nợ tài khoản chứng khoán , ghi có tài khoản tiền . trên TK của tổ chức mua: ghi nợ tài khoản tiền , ghi có TK chứng khoán. Cuối ngày các chủ tài khoản đều nhận được bản trích phụ lục tài khoản tiền và chứng khoán. Ngày T+ 2 Sau khi nhận được báo cáo bù trừ và thanh toán tiền từ TTLK và TTBT nhân viên kế toán kiểm tra số dư trên tài khoản tiền gửi giao dịch tại SGD , TTGDCK để chuẩn bị thanh toán vào ngày T+3 . Nếu tài khoản của công ty không còn đủ tiền thì CTCK phải nhanh chóng huy động tiền vào tài khoản trước thời gian quy định ( ở Việt Nam hiện nay là trước 11h ngày T+3 ) ,Nếu công ty không huy động được đủ tiền thì phải làm thủ tục để được sử dụng Quỹ hỗ trợ thanh toán của TTLKCK. Nếu trong tài khoản của công ty không đủ chứng khoán để thanh toán thì công ty phải chuyển chứng khoán từ tài khoản tự doanh hoặc thương lượng với khách hàng, Ngày T+3 Thanh toán quyết toán với khách hàng Thanh quyết toán với khách hàng là việc thanh toán giá trị giao dịch chứng khoán là giá mua ( bán) chứng khoán được xác định theo giá giao dịch chính thức khi khớp lệnh. Việc thanh toán được thực hiện theo phương thức chuyển khoản đối với giao dịch mua CTCK thực hiện thu tiền bằng các phiếu ủy nhiệm chi trích từ tài khoản của khách hàng sang tai khoản của CTCK. Đối với giao dịch bán : CTCK phải thực hiện việc thu tiền cho khách hàng bằng cách chuyển tiền từ tài khoản CTCK sang tài khoản thanh toán của khách hàng. Ngoài giá trị giao dịch , khách hàng có trách nhiệm trả lệ phí , phí giao dịch và phụ phí cho CTCK. Lệ phí là những chi phí được quy định cố định cho một giao dịch. Phí giao dịch bao gồm : - Phí môi giới : Do CTCK thỏa thuận với khách hàng trong khung phí do pháp luật quy định theo từng loại chứng khoán. Phí này bao gồm: chi phí thanh toán chuyển khoản tiền và chứng khoán lưu ký. Phí môi giới = Giá trị giao dịch x Tỷ lệ phí + Chuyển giao và chuyển nhượng quyền cơ sở . Về bản chất hoạt động mua bán chứng khoán đươc thực hiện theo phương thức phi chứng từ , việc luân chuyển chứng khoán giao dịch được thực hiện thuần túy bằng các bút toán bù trừ trên các tài khoản lưu ký. Quyền sở hữu chứng khoán có hiệu lực khi chứng khoán được hoạch toán vào tài khoản lưu ký và hết hiệu lực khi bị tách khỏi tài khoản này.Do vậy ngay sau khi thực hiện các bút toán chuyển khoản lưu ký , các trung tâm lưu ký có trách nhiệm chuyển giao ngay cho công ty lưu ký bản trích lục lưu ký chứng khoán khi có sự thay đổi trạng thái tài khoản. Ngày T+3 nhân viên kế toán lưu ký thực hiện chuyển tiền từ tài khoản tiền gửi của công ty và tiền gửi giao dịch của khách hàng vào tài khoản tiền gửi thanh toán bù trừ của công ty tại ngân hàng chỉ định thanh toán : đồng thời hạch toán chuyển số chứng khoán phải thanh toán từ tài khoản tự doanh của công ty và tài khoản chứng khoán giao dịch của khách hàng vào tài khoản thanh toán bù trừ của thành viên lưu ký mở tại TTLKCK. Hoạt động môi giới trên thị trường phi tập trung ( OTC ) Quy trình nghiệp vụ môi giới trên thị trường OTC: Bước 1: Tìm kiếm khách hàng và thu thập thông tin. + Tìm kiếm khách hàng : là khâu quan trọng nhất trong hoạt động môi giới trên thị trương OTC và đươc thực hiện bởi bộ phận chăm sóc khách hàng và bộ phận marketing . Việc tìm kiếm khách hàng có thể được triển khai bằng nhiều cách khác nhau . Thực tế để việc tìm kiếm khách hàng mạng lại hiệu quả nhân viên OTC phải đi thực tế nhiều , tiếp cận nhanh chóng nguồn thông tin và nắm bắt nhanh các nguồn thông tin được tiếp cận. + Thu thập thông tin : Nhân viên môi giới OTC phải thường xuyên cập nhật các thông tin về giá các chứng khoán OTC hàng ngày để nhập vào hệ thống mạng máy tính của công ty cho khách hàng của công ty tham khảo , liên tục cập nhật thông tin về tình hình hoạt động , tình hình tài chính của các tổ chức phát hàng chứng khoán trên thị trương OTC để lắm rõ các chứng khoán nhằm phục vụ khách hàng đồng thời tránh được rủi ro do thiếu thông tin gây ra. Bước 2: ký kết hợp đồng mua bán với khách hàng. Sau quá trình tìm hiểu về khách hàng có nhu cầu mua bán chứng khoán, nhân viên chứng khoán sẽ ký kết với khách hàng hợp đồng mua bán chứng khoán OTC , hướng dẫn khách hàng đặt cọc tiền mua bán chứng khoán và thực hiện hợp đồng. Bước 3: Thương lượng để so khớp các lệnh mua bán. Sau khi ký hợp đồng , nếu chứng khoán khách hàng muốn mua hoặc bán mà công ty không có , công ty phải tìm kiếm nguồn tương đương trong thời hạn hợp đồng . Dù lệnh giao dịch của khách hàng là lệnh thị trường hay giới hạn …..CTCK có trách nhiệm nghiên cứu để thực hiện lệnh các mức giá tốt nhất , bằng cách liên lạc với các CTCK có nắm giữ loại chứng khoán này thông qua hệ thống giao dịch của thị trường OTC để tìm ra cac giá yết phù hợp , sau đó thông báo cho khách hàng về việc thực hiện lệnh giao dịch . Nếu không tìm được nguồn hàng phải thông báo với khách hàng vào ngày hết thời hạn của hợp đồng. Bước 4: Chuyển nhượng chứng khoán. Sau khi khớp lệnh mua và bán nhân viên môi giới yêu cầu bên bán chứng khoán chuyển giao các giấy tờ chuyển nhượng quyền sở hữu chứng khoán , yêu cầu bên mua thanh toán đầy đủ các khoản tiền kí kết theo điều khoản của hợp đồng. Bước 5: Thanh toán các khoản phí môi giới và dịch vụ hoàn trả tiền đặt cọc nếu vi phạm hợp đồng nếu vi phạm . Sau khi hoàn tất các quá trình chuyển nhượng , nhân viên môi giới sẽ tính toán các khoản phí phát sinh liên quan, nhưng thiệt hại xảy ra đối với khách hàng do công ty làm sai các quy định của hợp đồng . Phí giao dịch phụ thuộc vào việc công ty chứng khoán là người đại lý thực hiện lệnh cho khách hàng hay nhà tao lập thị trường . Phí hoa hồng do CTCK quy định và phải công bố công khai cho khách hàng. Đối với người bán chứng khoán : các khoản phí sẽ được khấu trừ vào tiền bán chứng khoán, đối với bên mua se yêu cầu khách hàng thành toán phần còn thiếu vao tài khoản tiền đặt cọc. Hoàn trả tiền đặt cọc, cho khách hàng nếu không thực hiện được hơp đồng. Bước 6: Lưu trữ hồ sơ và các giấy tờ liên quan để giải quyết tranh chấp phát sinh nếu có. Phần 2: Thực trạng hoạt động môi giới chứng khoán tại công ty cổ phần chứng khoán Sao Việt. Khái quát về công ty cổ phần chứng khoán Sao Việt. Quá trình hình thành. Công ty Cổ phần Chứng khoán Sao Việt (VSSC) chính thức đi vào hoạt động từ ngày 09/04/2007 theo Chứng nhận đăng ký kinh doanh số 4103005730 do Sở KH & ĐT TP Hồ Chí Minh cấp ngày 18/12/2006 và Giấy phép hoạt động kinh doanh chứng khoán số 33/UBCK-GPHĐKD do Ủy ban Chứng khoán Nhà nước cấp ngày 25/12/2006 với vốn điều lệ ban đầu là 20 tỷ đồng. Trước nhu cầu mở rộng và phát triển hoạt động kinh doanh, VSSC đã thực hiện tăng vốn điều lệ 2 lần vào quý 2 và tháng 12 năm 2007. Hiện nay, VSSC hoạt động với vốn điều lệ là 135 tỷ đồng trên các lĩnh vực: Môi giới chứng khoán, Tự doanh chứng khoán, Tư vấn tài chính và đầu tư chứng khoán, Lưu ký chứng khoán. VSSC được công nhận là: Thành viên Giao dịch của Sở Giao dịch Chứng khoán Thành phố Hồ Chí Minh từ ngày 06/04/2007. Thành viên Giao dịch của Sở Giao dịch Chứng khoán Hà Nội từ ngày 03/05/2007. Thành viên Lưu ký của Trung tâm Lưu ký Chứng khoán Việt Nam từ ngày 14/03/2007. Thành viên hệ thống đăng ký giao dịch của Sở Giao dịch Chứng khoán Hà Nội từ ngày 19/06/2009. Cơ cấu tổ chức Các hoạt động chính của công ty và tầm nhìn sứ mạng. - Môi giới Chứng khoán. - Tự doanh Chứng khoán. - Tư vấn Tài chính và Đầu tư Chứng khoán. - Lưu ký Chứng khoán VSSC đặt mục tiêu trở thành tập đoàn tài chính hàng đầu Việt Nam, cam kết cung cấp cho khách hàng các dịch vụ hoàn hảo, sản phẩm chất lượng đa dạng và chuyên biệt, có độ tin cậy cao dựa trên một nền tảng đội ngũ chuyên viên giàu kinh nghiệm và am hiểu về tài chính. Phát triển đồng đều và đầy đủ các dịch vụ tài chính, đầu tư: Môi giới chứng khoán, Tư vấn đầu tư, Tư vấn tài chính, Quản lý quỹ, Bảo lãnh phát hành. Trở thành nhà đầu tư chuyên nghiệp trong nước và khu vực Châu Á. Trở thành điểm đến của các chuyên gia tài chính hàng đầu Việt Nam và Quốc tế. Mang công nghệ tối ưu đến với khách hàng. Trở thành công ty đại chúng góp phần thúc đẩy phát triển thị trường cũng như cuộc sống xã hội. II. Thực trạng môi giới tại công ty cổ phần chứng khoán Sao Việt Thực trạng môi giới tại Việt Nam hiện nay. Cho đến cuối năm 2004 đã có hơn 21.200 tài khoản của khách hàng được mở tại các thành viên, tăng hơn 29% so với cuối năm 2003, trong đó số lượng nhà đầu tư nước ngoài mở tài khoản giao dịch tại các công ty chứng khoán đạt 203 tài khoản tăng 147 tài khoản so với cuối năm 2003. Tính cuối năm 2004, Công ty chứng khoán Bảo Việt có số tài khoản cao nhất đạt 4.254 tài khoản chiếm 19,68% toàn thị trường. Hoạt động môi giới trong năm 2004 có nhiều khởi sắc hơn năm 2003, với tổng khối lượng giao dịch môi giới mua và bán cổ phiếu qua 13 thành viên đạt 136.728.216 cổ phiếu, tăng hơn 82 triệu cổ phiếu so với năm 2003, và tổng giá trị giao dịch đạt 3.695 tỷ đồng. Bốn thành viên BVSC, BSC, SSI và ACBS chia nhau nắm giữ 70% thị phần hoạt động môi giới. Kể từ tháng 8.2004, TTGDCK TP.HCM chuyển toàn bộ giao dịch trái phiếu sang hình thức thoả thuận. Sự thay đổi này đã tạo điều kiện cho các công ty đẩy mạnh mảng môi giới trái phiếu , nâng tổng khối lượng giao dịch mua và bán đạt 149.311.356 trái phiếu , tăng hơn 125 triệu trái phiếu so với năm 2003, đứng đầu nghiệp vụ này là VCBS, ACBS và Agriseco . Tháng 11.2004, lần đầu tiên chứng chỉ quỹ đầu tư được niêm yết trên TTCK VN .Với 30 triệu chứng chỉ quỹ VFMVF1 đang lưu hành đã làm tăng sự đa dạng về hàng hoá niêm yết, tạo cho các nhà đầu tư có thêm sự lựa chọn mới. Điều này đã được thể hiện qua tình hình giao dịch của chứng chỉ quỹ VFMVF1, chỉ trong 2 tháng niêm yết đã có hơn 6,6 triệu chứng chỉ quỹ được chuyển nhượng, chiếm tỷ trọng 22,05% trên tổng số chứng chỉ quỹ đang lưu hành. Tính đến hết ngày 30/6/2007, số tài khoản giao dịch chứng khoán tại các CtyCK đạt 255.185 tài khoản (tăng 169.001 tài khoản, tương đương 196% so với thời điểm ngày 31/12/2006). Trong đó, đối với những CtyCK đã có bề dày hoạt động, đều chiếm tỷ trọng cao về số lượng nhà đầu tư mở tài khoản giao dịch như: VCBS có 34.490 tài khoản, chiếm 16,52% tổng số tài khoản toàn thị trường; BVSC có 34.395 tài khoản, chiếm 13,48%; CtyCK Sài Gòn (SSI) có 26.746 tài khoản, chiếm 10,48%; CtyCK Ngân hàng Đầu tư (BSC) có 24.525 tài khoản, chiếm 9,61%. Bên cạnh đó, một số CtyCK tuy mới triển khai hoạt động nhưng đã thu hút được khá nhiều nhà đầu tư, như SBS đạt 7.720 tài khoản, chiếm 3,03% thị phần, ABS đạt 6.104 tài khoản, chiếm 2.39% thị phần, CtyCK Vndirect đạt 5.195 tài khoản, chiếm 2.04% thị phần... Tổng giá trị giao dịch chứng khoán của nhà đầu tư trong tháng 6/2007 qua các CtyCK đạt 25.196 tỷ đồng.Những CtyCK có doanh số môi giới giao dịch lớn đa số là những công ty đã có nhiều năm hoạt động, có nhiều nhà đầu tư mở tài khoản (xem bảng dưới đây). Công ty chứng khoán Doanh số giao dịch tháng 6/2007 Thị phần giao dịch tháng 6/2007 VCBS 6.362,5 25,25% ACBS 3.361 13,34% SSI 3.253 12,91% BVSC 2.182 8,66% BSC 1.313 5,21% Đơn vị: tỷ đồng Thuận lợi và khó khăn đối với công ty. Mặc dù có sự gia tăng tuyệt đối về số lượng tài khoản của người đầu tư nhưng hiện mới chỉ có 0,025% dân số VN đầu tư chứng khoán (hơn 21.000 tài khoản giao dịch chứng khoán so với 95 triệu dân) là một con số rất thấp. Số lượng tài khoản giao dịch thường xuyên không cao. Việc tăng số lượng tài khoản của nhà đầu tư không nhanh như mong đợi, số lượng tài khoản được mở mới tại công ty đa phần là các cổ đông ban đầu của các công ty được niêm yết. Ngoài ra, có hiện tượng một nhà đầu tư mở tài khoản tại nhiều công ty chứng khoán để giao dịch. Do số lượng tài khoản thấp nên giá trị giao dịch chứng khoán cũng chưa nhiều. Mặt khác các giao dịch cũng chưa thực sự phản ánh đúng tình trạng cung cầu của thị trường.Hình thức khớp lệnh như hiện nay chưa tiên tiến nên dễ dẫn đến tình trạng đầu cơ và không phản ảnh thực giá trị thật của cổ phiếu. Hoạt động môi giới chứng khoán tại công ty CPCK Sao Việt Mở tài khoản ● Cá nhân trong nước. BƯỚC 1: CHUẨN BỊ Giấy CMND/Passport: đem theo bản gốc để đối chiếu BƯỚC 2: ĐIỀN VÀO CÁC MẪU SAU ĐỂ MỞ TÀI KHOẢN Hợp đồng mở tài khoản giao dịch chứng khoán Giấy Ủy quyền (nếu có) Giấy đăng ký giao dịch điện tử (qua dt, sms, internet...) (nếu có) Giấy đề nghị mở tài khoản tiền gửi thanh toán giao dịch chứng khoán BƯỚC 3: NỘP TOÀN BỘ HỒ SƠ TẠI Công ty Cổ phần Chứng khoán Sao Việt. Phòng Nghiệp vụ – Quầy Mở tài khoản. ● Tổ chức trong nước. BƯỚC 1: CHUẨN BỊ. Bản sao công chứng quyết định thành lập, hoặc giấy chứng nhận đăng ký kinh doanh. Quyết định bổ nhiệm những người tham gia điều hành tài khoản và người giao dịch. Bản phô tô chứng minh hoặc hộ chiếu của những người tham gia điều hành tài khoản và người giao dịch. BƯỚC 2: LIÊN HỆ VỚI BỘ PHẬN MÔI GIỚI VSSC. Khách hàng tổ chức liên hệ với bộ phận môi giới của VSSC để hoàn thành bộ hồ sơ mở tài khoản, chi tiết bao gồm: Giấy yêu cầu mở tài khoản. Hợp đồng mở tài khoản. Bản giới thiệu các dịch vụ tiện ích: chuyển tiền bán chứng khoán, tra cứu thông tin tài khoản, đặt lệnh giao dịch từ xa… Các phụ lục hợp đồng cung cấp các dịch vụ tiện ích (nếu có). Giấy đề nghị mở tài khoản tiền gửi thanh toán giao dịch chứng khoán (nếu có) BƯỚC 3: NỘP TOÀN BỘ HỒ SƠ TẠI. Công ty Cổ phần Chứng khoán Sao Việt. Phòng Nghiệp vụ – Quầy Mở tài khoản. ● Cá nhân nước ngoài BƯỚC 1: XIN CẤP MÃ SỐ GIAO DỊCH CHỨNG KHOÁN TẠI VSSC Nếu khách hàng chưa có mã số giao dịch chứng khoán, khách hàng phải hoàn tất thủ tục để xin cấp mã số giao dịch tại VSSC. Hồ sơ gồm có: Đơn đăng ký mã số giao dịch chứng khoán: 1 bản. Phiếu thông tin về cá nhân đầu tư nước ngoài: 1 bản. Hộ chiếu: 1 bản sao. Quy trình: 1. Khách hàng phải công chứng và hợp pháp hóa phiếu thông tin về cá nhân đầu tư nước ngoài. Tùy theo điều kiện, khách hàng có thể chọn 1 trong những cách sau: a. Thực hiện tại nước bản xứ: Công chứng phiếu thông tin tại bất cứ điểm công chứng nào. Hợp pháp hóa phiếu thông tin ở Đại Sứ Quán Việt Nam đặt tại nước bản xứ Gửi đến văn phòng công ty VSSC theo địa chỉ bên dưới. Thực hiện tại Việt Nam: Công chứng ở Đại sứ quán hoặc Lãnh sự quán tại Việt Nam Hợp pháp hóa tại Sở ngoại vụ - Bộ ngoại giao Hồ sơ, tài liệu qui định nếu bằng tiếng nước ngoài, nhà đầu tư phải dịch sang Tiếng Việt và có xác nhận nội dung bản dịch của công chứng nhà nước Việt Nam. 2. VSSC sẽ chuẩn bị những giấy tờ khác để xin cấp mã số giao dịch cho khách hàng. Nếu khách hàng đã có mã số giao dịch chứng khoán, khách hàng mở 1 tài khoản để giao dịch và lưu ký chứng khoán tại VSSC, khách hàng phải nộp những giấy tờ sau đây để VSSC yêu cầu VSSC thay đổi thành viên lưu ký chứng khoán cho khách hàng: Giấy chứng nhận mã số giao dịch chứng khoán: 01 bản sao. Đơn xin thay đổi thành viên lưu ký : 01 bản Sau khi nhận được giấy xác nhận từ VSSC về việc thay đổi thành viên lưu ký, khách hàng cần phải đóng tài khoản tại thành viên lưu ký cũ và chuyển số dư chứng khoán (nếu có) về VSSC. BƯỚC 2: MỞ TÀI KHOẢN TIỀN GIAO DỊCH CHỨNG KHOÁN TẠI NGÂN HÀNG Hồ sơ bao gồm: Hộ chiếu: 01 bản sao. Quy trình: 1. Khách hàng trực tiếp đến quầy của ngân hàng tại công ty VSSC để mở tài khoản, đồng thời nộp 01 bản sao hộ chiếu và xuất trình hộ chiếu gốc để ngân hàng đối chiếu. 2. Các mẫu biểu mở tài khoản tại ngân hàng: Giấy đề nghị mở tài khoản giao dịch chứng khoán. Phiếu đăng ký dịch vụ Home banking (nếu có). Phiếu ủy quyền (nếu có). BƯỚC 3: MỞ TÀI KHOÁN GIAO DỊCH VÀ LƯU KÝ TẠI VSSC Hồ sơ gồm có: Hộ chiếu: 01 bản sao. Giấy chứng nhận mã số giao dịch chứng khoán: 01 bản sao hoặc 01 bản gốc nếu khách hàng được cấp mã số thông qua VSSC. Giấy thông báo mã số tài khoản ngân hàng: 01 bản sao. BƯỚC 4: GỬI TẤT CẢ HỒ SƠ VỀ: Công ty Cổ phần Chứng khoán Sao Việt. Phòng Nghiệp vụ – Quầy Mở tài khoản. ● Tổ chức nước ngoài BƯỚC 1: XIN CẤP MÃ SỐ GIAO DỊCH CHỨNG KHOÁN TẠI VSSC Nếu khách hàng chưa có mã số giao dịch chứng khoán, khách hàng phải hoàn tất thủ tục để xin cấp mã số giao dịch tại VSSC. Hồ sơ gồm có: Đơn đăng ký mã số giao dịch chứng khoán do khách hàng lập (theo Mẫu TV.GD-11 kèm theo Thông tư 58). Phiếu thông tin về tổ chức đầu tư nước ngoài (theo Mẫu TV.GD-13 kèm theo Thông tư 58) và người được uỷ quyền (theo Mẫu TV.GD-14 kèm theo Thông tư 58) có xác nhận của cơ quan công chứng hoặc cơ quan có thẩm quyền nước sở tại. Bản sao giấy phép thành lập được công chứng hoặc xác nhận sao y bản chính của cơ quan có thẩm quyền nước sở tại và giấy phép thành lập tổ chức hoặc chi nhánh tại Việt Nam (nếu có) được công chứng, có xác nhận sao y bản chính của cơ quan có thẩm quyền Việt nam. Văn bản chỉ định người đại diện hợp pháp của tổ chức đầu tư nước ngoài (theo Mẫu TV.GD-15 kèm theo Thông tư 58) có xác nhận của tổ chức đầu tư nước ngoài và cơ quan có thẩm quyền. Quy trình: 1. Khách hàng phải công chứng và hợp pháp hóa phiếu thông tin về tổ chức đầu tư nước ngoài. Tùy theo điều kiện, khách hàng có thể chọn 1 trong những cách sau: a. Thực hiện tại nước bản xứ: Công chứng phiếu thông tin tại bất cứ điểm công chứng nào. Hợp pháp hóa phiếu thông tin ở Đại Sứ Quán Việt Nam đặt tại nước bản xứ Gửi đến văn phòng công ty VSSC theo địa chỉ bên dưới. b. Thực hiện tại Việt Nam: Công chứng ở Đại sứ quán hoặc Lãnh sự quán tại Việt Nam Hợp pháp hóa tại Sở ngoại vụ - Bộ ngoại giao Hồ sơ, tài liệu qui định nếu bằng tiếng nước ngoài, nhà đầu tư phải dịch sang Tiếng Việt và có xác nhận nội dung bản dịch của công chứng nhà nước Việt Nam. 2. VSSC sẽ chuẩn bị những giấy tờ khác để xin cấp mã số giao dịch cho khách hàng. BƯỚC 2: MỞ TÀI KHOẢN TIỀN GIAO DỊCH CHỨNG KHOÁN TẠI NGÂN HÀNG Hồ sơ bao gồm: Quyết định thành lập công ty (Certificate of Incorporation). Đăng ký kinh doanh (Business Registration Certificate) Điều lệ hoạt động (Charter) Văn bản xác định chức danh Tổng giám đốc (Giám đốc) và người được uỷ quyền (Giấy uỷ quyền của HĐQT, TGĐ (GĐ) hoặc giấy tờ pháp lý khác chứng minh cá nhân được uỷ quyền) (Resolution of the BOM appointing GM, Authorised signatories) Giấy CMND/Hộ chiếu còn thời hạn của chủ tài khoản và người được uỷ quyền sử dụng tài khoản (ID/Passport of authorised signatories); Thông tin về địa chỉ nơi ở hoặc nơi đăng ký hộ khẩu thường trú của chủ tài khoản hoặc người được uỷ quyền sử dụng tài khoản Sổ chữ ký uỷ quyền (Authorized signatures book) Quy trình: 1. Khách hàng đến mở tài khoản tiền gửi giao dịch chứng khoán tại một trong các ngân hàng đối tác của VSSC (OCB - Ngân hàng Phương Đông, BIDV-Ngân hàng đầu tư và phát triển Việt Nam). 2. Các mẫu biểu mở tài khoản tại ngân hàng: Giấy đề nghị mở tài khoản giao dịch chứng khoán. Phiếu ủy quyền (nếu có). BƯỚC 3: MỞ TÀI KHOÁN GIAO DỊCH VÀ LƯU KÝ TẠI VSSC Hồ sơ gồm có: CMND/Hộ chiếu của người được uỷ quyền: 01 bản sao. Giấy chứng nhận mã số giao dịch chứng khoán: 01 bản sao hoặc 01 bản gốc nếu khách hàng được cấp mã số thông qua VSSC. Giấy thông báo mã số tài khoản ngân hàng: 01 bản sao. Các mẫu biểu mở tài khoản tại VSSC: Giấy đề nghị mở tài khoản: 1bản Hợp đồng mở tài khoản: 1 bản Giấy ủy quyền (nếu có): 1bản Các phụ lục hợp đồng cung cấp các dịch vụ tiện ích (nếu có): 1bản BƯỚC 4: GỬI TẤT CẢ HỒ SƠ VỀ:Công ty Cổ phần Chứng khoán Sao Việt. Phòng Nghiệp vụ – Quầy Mở tài khoản. Cách thức tiến hành các giao dịch ● Đối với các giao dịch tại sàn giao dịch Khách hàng sau khi mở tài khoản giao dịch có thể tiến hành các giao dịch tại sàn giao dịch chứng khoán của VSSC. Thời gian giao dịch: từ thứ 2 đến thứ 6 hàng tuần, trừ các ngày nghỉ theo quy định của Luật lao động và của Uỷ Ban Chứng khoán Nhà Nước. Sở giao dịch chứng khoán TP.HCM (HOSE): Đối với cổ phiếu và chứng chỉ quỹ. Từ 8h30 đến 9h: khớp lệnh định kỳ xác định gía mở cửa. Từ 9h00 đến 10h 15': khớp lệnh liên tục. Từ 10h 15' đến 10h30: khớp lệnh định kỳ xác định giá đóng cửa. Từ 10h30 đến 11h: giao dịch thỏa thuận. Sở giao dịch chứng khoán Hà Nội (HNX): Đối với cổ phiếu, chứng chỉ quỹ và trái phiếu. Từ 8h30 đến 11h: khớp lệnh liên tục và thỏa thuận. Quy trình thực hiện giao dịch: Bước 1: Nhà đầu tư tới quầy giao dịch lấy phiếu đặt lệnh theo mẫu của VSSC. Bao gồm các loại phiếu lệnh: Phiếu lệnh mua: lô chẵn, lô lớn (giao dịch thỏa thoận), lô lẻ. Phiếu lệnh bán: lô chẵn, lô lớn ( giao dịch thỏa thuận), lô lẻ. Phiếu lệnh sửa. Phiếu lệnh hủy. Bước 2: Nhà đầu tư điền đầy đủ các thông tin trên phiêu lệnh bao gồm: Ngày, tháng, năm. Tên chủ tài khoản ( hoặc người được ủy quyền). Số tài khoản. Mã chứng khoán, số lượng, giá. Sau khi điền đầy đủ các thông tin trên phiếu lệnh nhà đầu tư ( chủ tài khoản hoặc người được ủy quyền) ký xác nhận trên 2 liên của tờ phiếu lệnh. Bước 3: Nhà đầu tư chuyển phiếu lệnh đã điền cho nhân viên môi giới và nhận lại liên 2 của tờ phiếu lệnh. Bước 4: Sau khi đặt lệnh thành công khách hàng có thể yêu cầu nhân viên mối giới kiểm tra kết quả khớp lệnh ngày tại quầy giao dịch trừ trường hợp lệnh đặt không hợp lệ. (thông thường công ty sẽ thông báo kết quả khớp lệnh tới khách hàng thông qua SMS) Các lệnh đặt không hợp lệ sẽ được nhân viên môi giới thông báo ngay cho khách hàng khi đặt lệnh tại quầy giao dich, là các lệnh: Lệnh bị ghi sai tên nhà đầu tư, sai số tài khoản, sai mức giá, không chẵn lô, sai chữ ký... hoặc các chi tiết khác trên phiếu lệnh không đúng quy định. Lệnh bán vượt số dư chứng khoán mà mà nhà đầu tư có trong tài khoản chứng khoán tại VSSC. Lệnh mua vượt quá số tiền trong tài khoản tiền gửi tại ngân hàng liên kết với VSSC. Lệnh mua dẫn đến nhà đầu tư sở hữu số lượng chứng khoán vượt quá tỷ lệ được phép theo quy định của pháp luật. ● Đối với các giao dịch qua điện thoại Để thực hiện giao dịch qua điện thoại, khách hàng điền và ký phụ lục hợp đồng sử dụng dịch vụ giao dịch chứng khoán qua điện thoại ngay khi ký hợp đồng mở tài khoản giao dịch chứng khoán tại VSSC. Quý khách sẽ được cấp một mã số tài khoản, và một mật khẩu giao dịch để truy cập dịch vụ vấn tin tài khoản qua hệ thống điện thoại. Khách hàng phải chịu trách nhiệm giữ bí mật Mật khẩu giao dịch của mình.Trong trường hợp muốn thay đổi mật khẩu, khách hàng cần liên hệ trực tiếp với bộ phận Môi giới của VSSC. Khách hàng có trách nhiệm đến VSSC bổ sung thông tin và chữ ký vào phiếu lệnh gốc đã đặt qua điện thoại theo thời gian quy định của VSSC. Để đặt lệnh, khách hàng gọi vào số điện thoại: Hà Nội: (04) 37675339. Thành phố Hồ Chí Minh: (08) 38226900 . Khi gọi điện, nhân viên nhận lệnh qua điện thoại sẽ hỏi số tài khoản, số chứng minh và mật khẩu giao dịch của khách hàng. Sau khi xác định chính xác người gọi điện thoại là chủ tài khoản ( hay người uỷ quyền nếu có), nhân viên giao dịch hỏi khách hàng cần đặt lệnh mua hay bán, mã chứng khoán, số lượng, giá. Nhân viên đọc xác nhận lại với khách hàng những yếu tố sau trước khi chuyển lệnh vào sàn: Tên chủ tài khoản. Số tài khoản. Lệnh mua hay bán, mã chứng khoán, số lượng giá ● Đối với giao dịch trực tuyến Bước 1: Đăng nhập hệ thống Từ địa chỉ trang web GDTT nhập số TK, mật khẩu đăng nhập, mã kiểm chứng Bước 2: Giao dịch NĐT có thể chọn đặt lệnh MUA hay BÁN trên màn hình này. Biểu phí Kể từ ngày 01/06/2010 đến khi có thông báo mới, Công ty Cổ phần Chứng khoán Sao Việt áp dụng mức phí dịch vụ đối với khách hàng như sau: 1. BIỂU PHÍ ÁP DỤNG CHO MỌI ĐỐI TƯỢNG KHÁCH HÀNG Tổng giá trị giao dịch trong ngày Mức phí (%) Dưới 500 triệu đồng 0,30% Từ 500 triệu đồng đến dưới 1 tỷ đồng 0,25% Từ 1 tỷ đồng trở lên 0,20% 2. ĐỐI VỚI KHÁCH HÀNG CÓ GIÁ TRỊ GIAO DỊCH Giá trị giao dịch bình quân/tháng Mức phí (%) Tổng giá trị giao dịch trên 10 tỷ đồng/tháng 0,15% Tổng giá trị giao dịch từ 5 tỷ đến dưới 10 tỷ đồng/tháng 0,18% 3. ĐỐI VỚI KHÁCH HÀNG LÀ TỔ CHỨC Áp dụng mức phí chung