Luận văn Cổ phần hóa ngân hàng đầu tư và phát triển Việt Nam

PHần mở đầu

1. Sựcần thiết của đềtài . 1

2. Mục tiêu của đềtài . 2

3. Đối tượng và phạm vi nghiên cứu. 3

4. Phương pháp nghiên cứu . 3

5. Kết cấu của luận văn . 3

Chương 1: Tổng quan vềcổphần hóa NHTMNN . 4

1.1. Tính tất yếu khách quan của quá trình cổphần hóa các NHTMNN. 4

1.2. Khaùi nieäm cổphần hóa NHTMNN . 5

1.2.1. Quan điểm của thếgiới . 5

12.2. Quan điểm Việt Nam . 6

1.2.3. Theo quan điểm cá nhân . 7

1.3. Mục tiêu của quá trình CPH các NH TMNN. 7

1.4. Các nội dung thực hiện CPH NHTMNN . 9

1.4.1. Thành lập tổchức cổphần hoá . 9

1.4.2. Xửlý tài chính trước khi cổphần hoá. 9

1.4.3. Lựa chọn nhà tưvấn CPH . 10

1.4.4. Xác định giá trịngân hàng . 11

- 6 -

1.4.5. Xây dựng các phương án phát hành cổphiếu . 14

1.5. Các phương thức thực hiện CPH . 15

1.5.1. Đấu giá công khai. 15

1.5.2. Chào bán công khai . 15

1.5.3. Bán qua đấu thầu . 16

1.5.4. Các chính sách ưu đãi vềcổphiếu cho công nhân viên. 16

1.6. Kinh nghiệm cổphần hoá NHTMNN ởmột sốnước trên thếgiới . 17

1.6.1. Khái quát quá trình cổphần hoá NHTMNN ởmột sốnước trên

thếgiới . 17

1.6.1.1. CPH NHTMNN ởBa Lan . 17

1.6.1.2. CPH NHTMNN ởHungary . 19

1.6.1.3. CPH NHTMNN ởTrung Quốc . 20

1.6.2. Các bài học kinh nghiệm . 20

Chương 2: Thực trạng quá trình cổphần hóa BIDV . 22

2.1. Khái quát vềBIDV . 22

2.2. Thực trạng kinh doanh của BIDV giai đoạn từnăm 2003 đến nay . 27

2.2.1. Thực trạng huy động vốn và tín dụng của BIDV . 27

2.2.2. Thực trạng cung cấp các dịch vụcủa BIDV . 31

2.2.3. Thực trạng các hoạt động đầu tưcủa BIDV . 35

2.2.3.1. Cơcấu danh mục đầu tư. 35

2.2.3.2. Tình hình tăng/giảm hoạt động đầu tưcủa BIDV . 36

2.2.4. Thực trạng gia tăng lợi nhuận . 40

2.2.5. Nâng cao năng lực tài chính theo thông lệquốc tế. 42

2.2.6. Tình hình nợxấu và khảnăng trích DPRR . 43

2.3. Kếhoạch CPH BIDV . 44

2.3.1. Mục tiêu CPH BIDV . 44

2.3.2. Yêu cầu của CPH BIDV . 45

2.3.3. Kếhoạch CPH BIDV . 45

2.4. Thực trạng quá trình chuẩn bịCPH của BIDV . 47

2.4.1. Thực trạng các tồn động tài chính. 47

2.4.2. Phương pháp xác định giá trịBIDV. 50

- 7 -

2.4.3. Phương án phát hành cổphiếu . 51

2.4.3.1. Đối tượng và giới hạn mua cổphần của từng đối tượng.51

2.4.3.2. Chính sách áp dụng đối với người lao động khi BIDV CPH. 52

2.4.3.3. Sốlượng cổphần phát hành . 52

2.4.3.4. Phương thức phát hành cổphiếu BIDV . 52

2.5. Đánh giá quá trình thực hiện cổphần hóa BIDV. 53

2.5.1. Kết quảbước đầu . 53

2.5.2. Những hạn chế. 54

Chương 3: Các giải pháp thúc đẩy thực hiện thành công quá trình CPH

BIDV. 55

3.1. Tác động của cam kết WTO tới hoạt động NHTMNN. 55

3.1.1. Cam kết WTO tác động đến hoạt động NHTMNN . 55

3.1.2. Bối cảnh trong nước tác động đến hoạt động của NHTMNN . 58

3.2. Định hướng hoạt động của BIDV sau CPH . 61

3.3. Các giải pháp thúc đẩy thực hiện thành công CPH BIDV. 63

3.3.1. Các giải pháp ởtầm vĩmô . 63

3.3.1.1. Hoàn thiện khung pháp lý và các văn bản hướng dẫn . 63

3.3.1.2. Tăng cường sựchỉ đạo và giám sát của NHTW đối với quá trình

CPH NHTMNN . 66

3.3.1.3. Hoàn thiện hoạt động của thịtrường chứng khoán. 66

3.2.1.4. Hỗtrợtài chính cho BIDV. 67

3.3.1.5. Đẩy mạnh hoạt động, phát huy tốt vai trò của Tổng công ty đầu tư

và kinh doanh vốn nhà nước . 69

3.3.2. Giải pháp tổchức thực hiện CPH tại BIDV. 70

3.3.2.1. Thống nhất vềnhận thức, tưtưởng trong Ban lãnh đạo và cán bộcủa

BIDV vềCPH . 70

3.3.2.2. Thúc đẩy quá trình tưvấn và tổchức thực hiện. 71

3.3.2.3. Quản trịNH theo các chuẩn mực quốc tế. 72

KEÁT LUAÄN .75

TAØI LIEÄU THAM KHAÛO

PHUÏ LUÏC